Fantomtally 建立在一个简单的前提之上：大多数糟糕的投资决策都来自于对噪音而非信号的反应。我们的模型持续处理市场、经济和投资组合数据，仅标记满足定义的相关性阈值的变化。
系统并不能取代判断。它将信息范围缩小到具有统计意义的范围，将最终决定权留给您或您的财务顾问。
Fantomtally 不会要求您相信我们的话，而是发布模型输出和结果的运行日志。社区成员可以查看时间戳，将其与公开市场数据进行比较，并标记差异。
| 记录日期 | 型号旗 | 状态 |
|---|---|---|
| 1月3日 | 标记分配差异 | 已验证 |
| 1月11日 | 达到波动阈值 | 已验证 |
| 1月22日 | 建议进行曝光审查 | 已验证 |
我们的透明度声明： Fantomtally 不管理显示哪些条目。低于预期的结果与未达到预期的结果一起保留在公共日志中，因为选择性记录会违背验证的目的。
在这个阶段，增长比保护已经建成的东西更重要。以下功能在设计时就考虑到了这一优先级。
该系统持续衡量投资组合集中度和相关风险，突出显示哪些持仓比预期更容易受到单一行业或事件的影响。对于依赖稳定收入的退休人员来说，尽早抓住这一点比追求额外的百分点增长更重要。
传统的审查是按照固定的时间表进行的，这可能会在有意义的检查之间留出数周的时间。 Fantomtally 持续监控相关数据，因此市场状况的重大变化会立即浮出水面，而不是在下一次计划审查时发现。
建议根据相关投资组合的规模进行调整，避免与典型交易成本或税收影响不成比例的变化。目的是衡量、适当调整而不是频繁重新定位。
不。该模型的目的相反：过滤日常市场噪音，以便只有统计上有意义的变化才能到达您或您的顾问。它旨在减少反应性决策，而不是鼓励频繁交易。
你这样做，或者你的顾问这样做。 Fantomtally 提供分析和标记的观察结果。它不代表您执行交易或做出具有约束力的决定。
账户和投资组合数据在传输和静态时都经过加密，并且访问仅限于生成分析所需的数据。我们不会出于营销目的向第三方出售或共享个人财务数据。
每项输出都保留在公共日志中，包括结果未达到预期的情况。我们相信完整的记录比仅显示有利结果的记录更有用。
不需要专业知识。输出以简单的语言呈现，并提供基础数据供需要更多详细信息的人查看。